温雅 2007-11-18 13:17
广东地下钱庄覆灭记
2007年6月26日，国家外汇管理局深圳市分局和深圳市公安局展开联合行动，成功捣毁一个组织分工严密、经营规模较大的地下钱庄，当场抓获包括地下钱庄老板杜玲等在内的犯罪嫌疑人6名，冻结涉案账户55个约420万元人民币。
据调查，杜氏地下钱庄在深圳非法经营已有七八年时间，2006年至2007年5月仅深圳办事处交易金额已达人民币43亿多元。
杜氏地下钱庄案破获已数月，而包括杜玲在内的多名嫌疑人也已收押在梅林看守所。然而记者发现，位于香港旺角奶路臣街得宝大厦香港德宝大厦的杜氏地下钱庄香港总部的人民币找换行，11月16日仍然有营业。
钱庄被查孤老守屋
记者16日走访位于罗湖大信大厦9F的杜氏地下钱庄旧址，采访到一名自称是杜玲远房亲戚的莫老汉。
在深圳罗湖旺区的这个平静的商住楼里，往日并不平静，来自全国31个省市的大小企业、个人纷纷通过这个普通的住宅与香港联系，几年时间内进出现金流量达到43亿元之巨。经过外汇管理局和警方联手破获的这个钱庄，而今只有一个老人家在屋里带着上小学的外孙生活。
“我也只是当他们是在帮人转账收点手续费，赚点钱养家而已，没有想到居然搞到全部被抓，现在只剩下我这个老头子屋里带外孙了。”来自清远的莫老汉16日见到记者时说。
据莫老汉介绍，杜玲以前在清远连山县初中毕业。毕业后一直经营着一个小店维持生计，但随后不知为什么杜携同父母，突然离开连山并在佛山定居。大约十几年前，杜突然赴港定居了。随后在香港认识了现任丈夫———香港杜氏人民币找换行总经理，43岁的邓国良。随后杜以丈夫邓的支撑开展起找换行在内地的网点，并逐渐形成了案发前的地下钱庄的规模。杜玲赴港成为港商后，还曾回清远连山县等地捐资助学，以至于在连山县城的市场路上还有一个以她的名字命名的“杜玲商业街”，在她的老家吉田镇还有一条“杜玲街”。
莫老汉称，杜玲被抓是她自己时运不好。“现在做这个（地下外汇）的很多，满大街都是找换点，她（杜）被抓主要是因为做太大了，树大招风。”至于杜究竟有多少身家，莫老汉称，应该不足一个亿。
香港老店生意兴旺
被爆是深圳杜氏地下钱庄香港总部的人民币找换行，16日仍然有营业。但有香港媒体就报道前去采访后，店员马上落闸关门。
报道所指的外币找换店铺，位于香港旺角奶路臣街得宝大厦一楼一个临街商铺。16日下午，记者去到那里时，发现店铺已经关门。而香港多家媒体的记者在获知消息后，也先后赶到采访，但都吃了闭门羹。
记者见到，这家店铺招牌上有两个名称：一个杜氏人民币找换行，一个是杜氏直通巴士售票处。该店旁边是一家以出售旅游车票为主，顺便办理人民币兑换业务的商铺。店员黄小姐说，对面的店铺主要是做兑换，顺便帮旅行社卖车票。
黄小姐说，平时去杜氏找换行换钱的人很多，生意很好，以至于在汇率上，黄小姐这边都要随着杜氏找换行来波动，因为“如果不跟着，两家又是对门，汇率相差太远，我这里就会没生意”。
附近居民说，杜氏找换行已经是十几年的老店，最近几年才搬到现在位置。而黄小姐说，尽管对门多年，与杜氏的店员往来不多，不清楚店里的情况。
据介绍，16日早晨，杜氏人民币找换行仍然照常开门。上午10时许，有电视台记者闻讯到那里拍摄，当地居民起初还以为是杜氏人民币找换行在拍广告，而当电视台记者离开后，店员迅速拉闸关门。
非法经营已有七八年
2007月6月26日，深圳、广州两地警方统一行动，一举端掉了设在深圳宝安南路大信大厦9楼和10楼的两个地下钱庄窝点。包括杜玲在内共6名犯罪嫌疑人被当场抓获。
据警方介绍，今年43岁的杜玲在香港的身份为杜氏人民币找换行董事长，目前该找换行共有六间分店，分布在香港旺角、佐敦等地，更在深圳控制多家公司并以这些公司同全国31个省市的众多公司进行地下金融交易。参与的公司还有国内比较知名的国企。
据调查，杜玲地下钱庄在深圳非法经营已有七八年时间，2006年至2007年5月仅深圳办事处交易金额已达人民币43亿多元。
与此同时，广州警方也端掉了杜氏地下钱庄设在广州的另一办事处。至此这个广东规模最大全国范围内也屈指可数的地下钱庄案告破。
在深圳的杜氏地下钱庄中，平均每天都要发生约800万元的交易。而从警方掌握的书证上看，这个年交易数十亿的地下钱庄的最小一笔交易仅为565元港币，最大的一笔将近有3000万。
办案人员发现，杜玲对于经营地下钱庄经验非常老到，他主要是靠网银，就是网上银行作业务的，跟以往的窝点还不一样，现金交易应该是不多的。从警方查获的杜氏钱庄的交易现场看，只有少量千元现金，更多的则是大量的身份证和银行卡，共计查获各种银行卡90张，网上银行密匙40个，存折67张，用于转账的身份证11张。
据警方调查，杜玲的钱庄平均每三分钟就可以完成一笔转账业务，而每一笔业务会按照1.5‰~2‰的标准收取手续费，以此计算，杜氏地下钱庄2006年至2007年5月期间交易金额达43亿元，其手续费用收入估计超过了千万元。
记者了解到，杜玲的外汇交易方式在国际上被叫做替代性汇款机制，就是公司想在境外做一些投资，想把钱打到境外的话，它可能是跟钱庄谈好一定的汇率，把人民币打到钱庄所控制的、公示的人民币账户上，境外的话，钱庄在境外有个转换行，它就通过找换行打到境内的公司指定的境外的账户上，资金是两头走的，境内的话提现的是人民币资金，境外提现的是外汇资金。
在深圳这个地下钱庄买卖外汇，交易十分简单，只需要几台电脑、电话和传真，就能从网上银行直接划转账，三分钟就可以完成一笔业务。这种地下钱庄行动非常隐蔽，深圳市公安局与深圳市外管局之前经过了两个多月的明察暗访，才彻底摸清了地下钱庄的来龙去脉。
客户涉及全国31个省市
深圳警方介绍，自2001年开始，杜玲就已开始进行换汇买卖并逐渐发展成一套完整的公司化运作体系。
记者了解到，以前警方查获的地下钱庄，客户多是中小企业和个人，涉案资金多是用于收取出口货款土地转让保证金等方面。此次查获的杜氏钱庄，客户涉及31个省市，从现场发现的客户名单来看，客户群相比以前更加复杂。
不过，与以前多是企业非法换汇不同的是，在杜氏钱庄庞大的客户群中，出现了一些投资公司的身影，跟证券有关的，比如说投资公司。
目前我国对内地居民直接进行境外投资的政策尚未放行，而且居民购汇结汇方面都有一定的数额限制，在这种情况下，一些港股投资者选择了找地下钱庄代为划转炒股资金。
通过地下钱庄，境内资金和境外资金不用出境，短短几分钟时间内就可以实现划拨。据国家外汇管理局数据显示，此次查获的杜氏地下钱庄，大量非法资金已流入股市、楼市。根据调查，与房地产有关的交易资金达1.3亿元人民币，与资本市场有关的交易资金达1.05亿元人民币。
目前，地下钱庄和部分券商等机构，成了炒股资金出入境的灰色通道。据有关数据显示，有相当一部分地下钱庄的涉案资金，实际上被用于在股票市场上的投机。
在警方和外汇管理部门的追查下，记者已经能基本摸清杜氏地下钱庄的资金流向。虽然，表面上看，通过地下钱庄划转资金，手续简单、快捷，而且能够逃避银行、税务、工商等部门的监管。但这个非法途径并不受法律保护，资金安全根本没有保障。
据有关方面透露，杜玲还在2003年6月当选为广东清远市政协委员，更在被捕前刚刚在当地政协换届时再次当选。这些响亮的头衔不仅使杜在地下钱庄交易过程中如鱼得水，更还一度使其探知警方的侦查动向。警方在地下钱庄现场查获的银行账户统计文件中，曾有一句注明“深圳以下账户一律停用，切记！！！否则后果自付，请通知客户。”的字样。有关人员称，这是警方和外汇管理局在侦查部分外围可疑账户时设定的目标账户，目的是从账户的资金往来中查找一些蛛丝马迹。但杜却利用了自己的关系，提前获知了警方的动向，并以文件方式告知下属地下钱庄停止使用该账户，几乎导致警方行动夭折。据央视《经济半小时》《南方都市报》
